一、個人背景與考試初衷

作為一名計算機專業(yè)碩士，曾經(jīng)的IT從業(yè)者，我在最近幾年讀MBA期間，對經(jīng)濟學、金融學和財務報表分析等領域產(chǎn)生了濃厚的興趣。在了解到CFA（特許金融分析師）考試后，我希望通過這一考試系統(tǒng)地學習金融知識，深入了解金融市場的運作機制，并在此過程中進一步提升英語水平。

CFA考試無疑是一場持久戰(zhàn)，包含了10個科目，涵蓋了廣泛且復雜的知識領域。我視此次考試為一個挑戰(zhàn)自我的機會，以此來檢驗我的學習能力、毅力以及堅持。

二、備考計劃

雖然我的學習時間安排相對靈活，但這種自由度也容易導致學習上的松懈。因此，制定一個詳盡的學習計劃至關重要，這是我之前在項目管理工作中培養(yǎng)的習慣。

可視化的學習計劃：可以清晰地定義學習任務，實時跟蹤學習進度，并根據(jù)實際完成情況及時調(diào)整計劃。通過用綠色標記已完成任務，不僅在逐步完成每個學習目標時獲得成就感，還能一目了然地看到尚未完成的任務，從而激發(fā)緊迫感和學習動力。

刷題計劃：注重觀察正確率和平均耗時，有助于識別知識掌握的薄弱環(huán)節(jié)，并針對性地加強學習。對于CFA二級的案例閱讀題非常耗時，在練習時我力求將每題的平均用時控制在約3分鐘，以適應考試的節(jié)奏。此外，再安排時間進行復習和回顧，以確保知識的鞏固和深化。

學習計劃部分截圖

刷題計劃部分截圖

三、學習資料和完成情況

1. 視頻課：CFA的系列課程，包括基礎班、串講班、百題班、小灶班

基礎班：基礎班的課程內(nèi)容非常全面，對知識點的講解細致入微。財務前三個模塊，我學習了2023年和2024年兩個版本，但最后時間緊張，未能學習另類投資、道德倫理以及部分投資組合管理的內(nèi)容。整個基礎班的學習時間超過200小時。然而，我也從中吸取了一些教訓，意識到有很多時間其實是可以節(jié)省下來的。

串講班：串講班的內(nèi)容提綱挈領，能幫助快速把握重點?？吹酱v班時，發(fā)現(xiàn)對于基礎班早期學習的內(nèi)容，記憶已經(jīng)模煳，可以說串講班“拯救”了我，幫助我迅速回憶和鞏固了關鍵知識點。我在串講班課程總共投入了100多小時的學習時間。

小灶班和百題班：由于時間緊迫，我只是匆匆瀏覽了課件。如果條件允許，我認為*能夠觀看這些課程。

2. 題目

CFA題庫：內(nèi)容涵蓋全部10個科目，除了部分科目的Topic test，總共完成了975題，平均正確率達到72.8%，平均每題用時約3.5分鐘。通過大量練習，逐漸熟悉了考試題型和解題思路，為上考場打下了堅實的基礎。

?？碱}：基礎階段和甄題庫的模塊，考前幾天，進行了三套?？碱}的訓練。

做題時長：在備考的最后一個多月，時間都投入到做題和復習回顧中，學習時間接近200小時。

2. 關于Notes

雖然Notes是備考CFA一二級的重要資料，但我在二級備考中并未使用。但在一級備考時，我曾將5本原版Notes逐字逐句研讀，這為二級備考打下了堅實的基礎，尤其是在道德部分，由于一級基礎扎實，二級備考中投入的時間相對較少，仍然取得了較為理想的成績，沒有拖后腿。

四、學習方法

工具選擇: 我選擇了有道云筆記作為我的學習工具，用于整理視頻截圖、要點總結和錯題記錄。

筆記內(nèi)容:

視頻截圖: 將重要的圖表、公式等截圖保存，方便隨時查閱。

要點總結: 用簡潔的語言概括每個知識點的核心內(nèi)容，加深理解。

錯題記錄: 簡要記錄錯題題干、正確答案、錯誤原因以及涉及的知識點

結構化筆記:

目錄功能: 利用有道云筆記的目錄功能，將筆記按照科目和知識點進行分類，形成清晰的知識框架，方便快速回顧和查找。

對比記憶: 將相似或相關的知識點進行對比，幫助理解和記憶。

錯題分析: 可以清晰地看到哪些科目、哪些類型的題目容易出錯，以及錯題涉及的知識點，從而更有針對性地進行復習和鞏固。

課程筆記部分截圖

筆記總結:

方便回顧: 結構化的筆記方便快速回顧知識點，提高復習效率。

加深理解: 通過總結、對比和分析，加深對知識點的理解，提高記憶效果。

查漏補缺: 錯題記錄幫助及時發(fā)現(xiàn)薄弱環(huán)節(jié)，有針對性地進行復習，避免重復犯錯。

利用AI工具：

· AI工具如ChatGPT、智譜清言和Kimi在解釋術語名詞、翻譯PPT和解析題目方面提供了巨大幫助。但要注意AI生成的內(nèi)容可能有錯誤，需要注意甄別，可以通過幾個工具以及傳統(tǒng)搜索引擎進行交叉驗證。

五、經(jīng)驗教訓與建議

此次備考最關鍵的教訓是，如何合理分配基礎班學習的時間。

由于備考一級時沒有學習過基礎班，對于基礎班內(nèi)容的深度和廣度，以及所需的學習時間缺乏足夠的預期。開始學習時便全身心地投入基礎班，并且在記錄筆記和截圖上耗費了大量時間。學習戰(zhàn)線過長，導致在學習后期幾乎忘記了前面的內(nèi)容，投入了大量的時間，但收獲甚微。

當意識到時間緊迫，我決定跳過剩余三個科目的基礎班內(nèi)容，直接開始串講班的學習。然而，很快發(fā)現(xiàn)衍生品等科目，僅通過串講班的學習難以充分理解和吸收，不得不返回到基礎班進行補課。那段時間，在基礎班和串講班之間來回切換，導致學習過程顯得有些混亂。

這次經(jīng)歷讓我認識到，未來應更加合理地規(guī)劃學習內(nèi)容和時間，避免重復勞動，確保學習的高效性。

建議：

· 先聽串講建立框架：CFA二級涉及大量新知識點，直接從基礎班開始學習，容易陷入細節(jié)，串講班可以快速建立整體知識框架。如果串講班開的晚，可先看前期的。

· 結合題目加深理解：串講內(nèi)容精要，但缺乏深度，也并不全面。結合題目練習，可以幫助鞏固知識點，并檢驗學習效果。知識點是一回生二回熟，只有放到題目里，才能理解更深。

· 再深入基礎班細節(jié)：在串講班和題目練習的基礎上，掌握基本框架和知識點后，再針對性地學習基礎班視頻，查漏補缺，重點攻克薄弱環(huán)節(jié)，加深對難點和重點的理解，也可節(jié)約備考時間。

總結下來：

· 備考初期，建議先看串講班，快速建立知識框架（根據(jù)個人實際情況安排）。

· 盡早接觸題目，通過練習鞏固知識點，加深理解。

· 在掌握基本框架和知識點后，再有選擇地學習基礎班視頻，查漏補缺。

· 合理安排時間，確保有充足的時間進行刷題和復習。

六、其他小細節(jié)

考試預約：盡早預約考場，熟悉環(huán)境，減少考試當天的不確定性。 我這次由于預約較晚，不得不選擇了一個離家較遠的考點，增加了出行的不便和緊張感。

考前心態(tài)：考前一天避免接觸新題目，影響信心，可適當回顧筆記。雖然很多視頻課沒來得及看，?？家膊焕硐耄竭@會兒還是要放松心情，保持心態(tài)平和。

以上是我CFA二級備考的一些經(jīng)驗總結，希望能為正在或計劃備考的朋友們提供參考。

CFA備考不僅是獲取專業(yè)證書的過程，更是一次寶貴的自我學習和成長經(jīng)歷。每個人的學習方式和節(jié)奏不同，找到適合自己的學習方法至關重要。祝大家備考順利，考試成功！

本文由黃同學提供，發(fā)布時略有修改。